Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal kuruluşların kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yükseltildi. Nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde kimlik tespiti sınırı 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 30 bin liraya çıkarıldı.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenleme, Resmi Gazete'de yayımlandı.
"Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" kapsamında bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine ilişkin yükümlülüklerinde değişikliğe gidildi.
NAKİT VE KUYUM İŞLEMLERİNDE SINIR 370 BİN LİRA
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
İşlem tutarının veya bağlantılı işlemlerin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN LİRA
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.
SMS DOĞRULAMASINA YENİ GÜVENLİK ŞARTLARI
Düzenlemeyle internet ve mobil kanallarda müşteri doğrulamasına ilişkin yeni güvenlik şartları da getirildi.
Buna göre daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla kimlik doğrulaması yapılabilecek. Kullanılacak yöntemin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, ayrıca yetkisiz işlemlere karşı gerekli güvenlik önlemlerini içermesi gerekecek.
