Finans sisteminde müşteriden kimlik bilgilerinin alınmasını gerektiren işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
KİMLİK TESPİTİ İÇİN PARASAL SINIR 370 BİN LİRAYA ÇIKARILDI
Yapılan değişiklikle, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan ve son olarak 14 Ocak 2023'te belirlenen parasal eşikler yeniden düzenlendi.
Yeni düzenlemede, yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar güncellendi.
Buna göre, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
EFT VE KRİPTO VARLIK TRANSFERLERİNDE SINIR 30 BİN LİRA OLDU
Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan tutar da artırıldı.
Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı.
Böylece söz konusu işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal eşikler yeniden belirlenmiş oldu.
İMZA ÖRNEĞİ ALMA ZORUNLULUĞU KALDIRILDI
Düzenlemeyle müşterilerin müteakip işlemlerine ilişkin de değişiklik yapıldı.
Daha önce yükümlüler nezdinde kimlik tespiti gerçekleştirilmiş müşterilerin sonraki işlemlerinde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Düzenlemeyle finansal işlemlerde kimlik tespiti süreçlerine ilişkin uygulamalarda da güncelleme yapılmış oldu.
